El asesoramiento financiero no puede limitarse, únicamente, al patrimonio financiero del cliente, sino que tiene que contemplar todos los riesgos que pueden afectar al cliente en tres aspectos fundamentales: la cobertura de los riesgos a los que su patrimonio está expuesto, cómo se va a enfrentar a su jubilación y cómo se prepara para ello y por supuesto, que parte de su patrimonio financiero puede estar colocado en seguros de ahorro atendiendo a su perfil inversor.
Así, por ejemplo, en la parte de riesgo no financiero, puede impactar directamente en la situación financiera y patrimonial del cliente, un incendio o robo importante en sus instalaciones que le lleve a tener que parar su actividad, un ciberataque que le impida acceder a todos sus datos y continuar con su día a día normal e incluso en caso de fallecimiento puede quedar su familia desprotegida; por eso, es importante que cuente con un buen asesoramiento en la cobertura de todos estos riesgos porque, aunque a priori, no son financieros, acabarán afectando a su situación financiera y esto es algo que, a veces, el cliente olvida. En Banca March intentan hacerle consciente de forma constante y ofreciéndole asesoramiento experto en la cobertura de este riesgo.