BFA-Bankia es el grupo español más solvente en el peor escenario de los test de estrés, mientras que en el lado opuesto, con una ratio de capital más ajustada figura el Banco Popular, según los datos publicados este viernes por la Autoridad Bancaria Europea (EBA, por sus siglas en inglés).
Los seis grandes bancos españoles -Santander, BBVA, CriteriaCaixa, BFA-Bankia, Sabadell y Popular- resisten holgadamente las hipótesis más adversas de los test de estrés, pues son capaces de mantener a finales de 2018 un nivel de capital de máxima calidad CET 1 de al menos el 5,5%, el mínimo que exige el mercado.
Sin embargo, entre las distintas entidades hay diferencias y BFA-Bankia, con una ratio del 9,6% se coloca como la más solvente, por encima de Banco Santander y BBVA, ambos con un 8,2%. A continuación figura el Banco Sabadell, con un 8%, y Criteria-Caixabank con un 7,8%, en tanto que el Banco Popular -sin tener en cuenta la ampliación de capital llevada a cabo este año- se queda con un 6,6%.
En este último caso, se da la circunstancia de que la entidad anunció hace unas semanas una ampliación de capital. Por eso, Banco Popular ha informado este mismo viernes de que ha situado su capital de máxima calidad CET1 en el 10,34% en el escenario adverso en 2018 sumando la reciente ampliación de capital por importe de 2.505 millones de euros, según ha informado a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
El Banco de España ha puesto en valor que los resultados de los seis grandes bancos españoles en los test de estrés de la EBA muestran un grado de resistencia "apreciable", superando con "holgura" los requerimientos de capital utilizados como referencia en pruebas de resistencia anteriores.
Por su parte, el presidente de Bankia y BFA, José Ignacio Goirigolzarri, se ha mostrado "muy satisfecho" por los resultados obtenidos y ha asegurado que los contribuyente pueden tener la "tranquilidad" de la fortaleza que tiene la entidad. "Los accionistas de Bankia y de BFA, en definitiva, todos los contribuyentes, pueden tener hoy la tranquilidad de la fortaleza de la entidad, que es la base para seguir avanzando en la devolución de las ayudas recibidas", ha garantizado.
Fortalezas y debilidades
Oficialmente, en los test de estrés a los que se han sometido 51 entidades de 15 países de la UE no hay aprobados ni suspensos, aunque sí suficiente información para que el mercado y los analistas conozcan las fortalezas y debilidades de las distintas entidades.
Las pruebas de la EBA consisten en medir la capacidad de resistencia de la banca a un escenario base en el que la economía no dé grandes sorpresas y otro estresado, realmente el más interesante, para medir su capacidad de resistir futuras turbulencias económicas. Los seis grandes bancos españoles han tenido que hacer frente a un hipotético escenario en el que el PIB avanza este año un 0,6%, entra en recesión en 2017 con una caída del 0,8% y apenas crece en 2018; tres ejercicios en los que el paro sería superior al 21%.
En el conjunto de la Unión Europea, lo que incluye a países claves para la banca española como Polonia o el Reino Unido, se ha previsto una contracción del 1,2% este año y del 1,3% en 2017; en 2018 la economía subiría el 0,7%.
Más duras aún son las condiciones para Latinoamérica o Turquía, lo que afecta especialmente a Santander y BBVA, puesto que el primero ha tenido que aguantar un escenario en el que la economía de Brasil se hunde un 5,9% en 2016 y un 0,4% en 2017, antes de crecer un 2,8% en 2018.
BBVA, por su parte, ha resistido una hipótesis en la que el PIB turco se desploma un 4,4% en 2016, aunque crecería un 0,9 y un 3,4% en los dos años siguientes, mientras que en México, su principal fuente de ingresos, la economía caería un 0,3% en 2016 y avanzaría un 0,8 y un 2,7% en 2017 y 2018, respectivamente.