El informe "Ideal Advice" sostiene que los tres fundamentos de un asesoramiento financiero de calidad son actuar siempre en el mejor interés del cliente, elevar la transparencia y mejorar el conocimiento financiero de asesores e inversores, informa Europa Press.
En este sentido, un buen asesor financiero debe comprender las circunstancias, necesidades y objetivos del cliente antes de recomendar cualquier producto, según EFPA, que aboga por la regulación de un código de conducta exhaustivo y vinculante.
Para el vicepresidente de EFPA Europa, Josep Soler, "España es de los pocos países de Europa donde a los asesores financieros no se les exige una cualificación profesional", a lo que se suma la "baja alfabetización financiera del cliente".
A su parecer, la educación financiera en España no existe, y a pesar del enorme esfuerzo de transformación del sector financiero en los últimos quince años, el país "está a la cola de Europa" en esta materia.